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山東省首例“常規貸款”案件被判處15年有期徒刑

2019-04-02 11:24:26   316

    周某,一名大學生,在“日常貸款”的迫害下,成為“日常貸款”公司的銷售員,并因敲詐被起訴。據了解,周某的貸款公司是由牟某和齊某合伙成立的,從事非法高利貸業務,引誘借款人陷入“常規貸款”和強制收債的陷阱。


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    近日,濟南市中級人民法院就一起涉及14個黑惡勢力犯罪團伙的案件作出了第二審判決。此案是山東省第一起“常規貸款”案件。兩名主犯均被判處15年有期徒刑,并處25萬元???。


    主犯被判處15年???5萬元。


    2016年5月至2018年1月,我行以“齊魯投資公司”和“齊魯私人貸款”的名義(無工商登記)從事非法高利貸業務。其中,有兩名銷售員作為組長,負責部分銷售員與秋某、秋某之間的溝通,領導銷售員對借款人信息進行審查,并提交給部分銷售員和秋某。每個銷售員從他做的每一項業務中獲得30%的利潤。值得一提的是,銷售員還包括兩名大學生,其中最年輕的周某曾是“常規貸款”的受害者,但不知何故加入了該集團。


    據了解,為部分人提供資金,奇謀規定了利率、手續費、滯納金等收費標準,以及銷售人員的比例,無論是否上門催款等事項,都會導致銷售人員從事非法高利貸業務,并平分收益。在借貸過程中,以“保證金”的名義,要求借款人簽訂對借款人有明顯不利影響的大額借款合同,然后以“手續費”和“中介費”的名義預先扣減一定比例的借款金額,使受害人的實際金額顯著低于韓:借方和合同的金額。通過轉移痕跡,受害人獲得了合同。所有借款的假象或強迫受害人完成上述交易的假象。


    當借款人無力償還債務時,業務人員會一步一步地引誘他落入“日常放貸”的陷阱。他們通過介紹他人借錢給借款人、扮演公司其他人員與受害人簽訂新的大額借款合同的角色,或謊稱受害人償還其他債務等方式欺騙借款人的財產。此后,如果借款人未能及時償還債務,公司將采取各種暴力手段迫使借款人償還高債務;如口頭威脅、發送侮辱性短信威脅借款人及其親屬償還高債務;并采取措施限制受害人的人身自由和損害。受害者。


    《每日經濟新聞》(博客,微博)記者注意到,濟南市市長清區人民法院于2018年10月公開開庭,審理了余牟等14起敲詐勒索、詐騙、非法拘禁和強迫交易案件。余琦兩人因敲詐勒索、詐騙、非法拘禁、故意傷害被判處15年有期徒刑,并處25萬元???。原告審判的被告拒絕接受判決并上訴。濟南市中級人民法院立案后,作出刑事裁定,駁回上訴,維持原判。


    借錢做好功課從源頭遠離“套路貸”


    在民間借貸的偽裝下,“日常借貸”利用欺騙受害人簽訂虛假合同增加債務,偽造虛假資金流動證據,惡意制造違約行為,迫使受害人繼續借貸平衡債務,不斷積累高額債務,最后通過暴力和騷擾等軟暴力手段為達到非法挪用被害人財物的目的,對被害人進行牽連、非法拘禁、敲詐勒索催收債務……


    在2月26日的新聞發布會上,公安部指出,“常規放貸”是一種新的黑色犯罪形式,不僅嚴重侵害當事人的合法權益,而且擾亂金融市場秩序,影響社會和諧穩定。截至目前,全國公安機關已撤銷“常規貸款”幫派1664個,解決詐騙、敲詐勒索、虛假訴訟案件21624起,抓獲犯罪嫌疑人16349人,繳獲資產35.3億元以上。


    如何才能有效識別“套路貸”?麻袋研究院高級研究員蘇筱芮向《每日經濟新聞》記者表示,“套路貸”之所以存在“套路”,是因為存在層層遞進,精心鋪設的陷阱,要有效識別“套路貸”,就需要先對“套路貸”的特征進行充分把握,以做到對癥下藥、各個擊破。她建議,借款人在借款前提前做好功課,查詢機構是否為正規持牌金融機構,是否曾存“套路貸”等不法行為的劣跡等,盡量從源頭遠離“套路貸”。


    有關人士建議,根除“日常貸款”的滋生土壤可以從以下幾個方面入手:倡導合理消費,控制透支消費;加強學生管理,深化法制教育;倡導科學的家庭教育方法,不僅要關心和愛護兒童。但也要注意方式和方法;深化普法宣傳,提高全民的尊重、知識、守法和使用水平,共同建設。在法治社會中,要加強市場和金融監管,規范信貸機構的資質和貸款流程,依法維護雙方的合法權益。


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